Расхождение между отчётом закрытия дня (эквайринг) и Z-отчётом ККМ
Когда применяется эта инструкция
Клиент присылает два отчёта за один операционный день и спрашивает, почему суммы не совпадают:
- «Отчёт закрытия дня» от эквайера (Octobank/HUMO) — печатается на терминале, содержит разбивку по платёжным системам (HUMO, Visa, MasterCard) и строку Сводка финансовых операций;
- Z-отчёт (отчёт смены кассового аппарата, ККМ) — показывает суммы, зарегистрированные в фискальном режиме, с разбивкой по способам оплаты (Naqd/Наличные, UzQR, HUMO и т.д.).
Характерный признак: разница между двумя отчётами в точности равна сумме комиссии, указанной в отчёте эквайера.
Суть объяснения
Отчёт закрытия дня показывает валовую сумму операций по картам — то, что было списано с карты клиента.
Z-отчёт ККМ показывает сумму, фактически зарегистрированную в кассе по данному способу оплаты — то есть сумму после вычета комиссии наложенную сверху по картам иностраннх систем(Visa, mastercard и пр), удержанной по части операций.
Это штатное поведение, а не потеря данных и не «непробитые» операции: комиссию удерживает банк, поэтому зарегистрированная/зачисленная сумма по карточным операциям закономерно меньше валовой суммы транзакций на сумму этой комиссии.
Пример
| Показатель | Сумма, UZS |
|---|---|
| Итого по отчёту эквайера (16 транзакций: HUMO + Visa + MasterCard) | 23 503 345.12 |
| Комиссия (по 2 операциям, строка «Комиссия» в отчёте эквайера) | 33 377.12 |
| Валовая сумма − Комиссия | 23 469 968.00 |
| Строка «HUMO» в Z-отчёте ККМ | 23 469 968.00 |
Сходится день в день: 23 503 345.12 − 33 377.12 = 23 469 968.00 — ровно то, что указано в Z-отчёте по способу оплаты HUMO.
Примеры отчётов из обращения клиента
Отчёт закрытия дня (Octobank/эквайринг). В красной рамке — «Сводка финансовых операций»: 16 операций на 23 503 345.12 UZS, комиссия по 2 операциям — 33 377.12 UZS.
Z-отчёт ККМ (отчёт смены). Строка «HUMO» (отмечена стрелкой) — 23 469 968.00 UZS — сумма, фактически зарегистрированная в кассе по этому способу оплаты, уже за вычетом комиссии эквайринга.
Алгоритм действий тех.поддержки
- Запросить у клиента: серийный номер терминала, дату операционного дня, и оба отчёта (отчёт закрытия дня эквайера + Z-отчёт ККМ) — сканы или фото.
- Сверить арифметику: Валовая сумма по отчёту эквайера − Комиссия = сумма по этому способу оплаты в Z-отчёте.
- Если сходится (как в примере выше) — объяснить клиенту по шаблону ниже. Дальнейшая эскалация разработчикам не требуется.
- Если не сходится (разница не равна комиссии, или комиссия в отчёте не указана) — это уже нестандартный случай: зафиксировать серийный номер терминала и дату, приложить оба отчёта и эскалировать разработчикам для проверки, как это было сделано по этому обращению (см. раздел «История вопроса» ниже).
Шаблон ответа клиенту
Добрый день! Разница между отчётом закрытия дня и Z-отчётом по сумме {сумма разницы} UZS — это комиссия эквайринга, удержанная банком по части операций (см. строку «Комиссия» в отчёте закрытия дня). Отчёт эквайера показывает валовую сумму списаний с карт, а Z-отчёт ККМ — сумму, фактически зарегистрированную в кассе по этому способу оплаты, то есть уже за вычетом этой комиссии. Валовая сумма ({валовая сумма}) минус комиссия ({сумма комиссии}) = {сумма в Z-отчёте} — это и есть сумма, отражённая в Z-отчёте. Операции не потеряны и не являются ошибкой кассы — это стандартный механизм расчёта комиссии эквайера.